Запрос в банк органов предварительного следствия


В банк поступил запрос из Управления по налоговым преступлениям МВД России с просьбой представить справку по движению денежных средств по всем расчетам клиента, в том числе по конкретному счету за определенный период.

1. Общие положения

Вправе ли банк предоставлять запрашиваемую информацию и если да, то в течение какого срока? В банк поступил запрос из Управления по налоговым преступлениям МВД России с просьбой представить справку сведения о проведенных зачислениях, списаниях денежных средств за определенный период, даты операции, суммы, номер документа, реквизиты контрагентов и цель операции, предоставленные в машинописном виде по движению денежных средств по всем расчетам клиента - общества с ограниченной ответственностью, в том числе по конкретному счету за определенный период.

В связи с отсутствием в действующем законодательстве порядка передачи и оформления подобных запросов просим разъяснить, вправе ли банк предоставлять запрашиваемую информацию и если да, то в течение какого срока? Статья 26 Федерального закона от 02. Данная норма является отсылочной, то есть было бы логично говорить о существовании норм, прямо указывающих на возможность органов внутренних дел получать доступ к информации кредитной организации, составляющей банковскую тайну.

Вместе с тем очевидно, что кредитная организация является специфическим субъектом, заслуживает отдельного упоминания и не относится ни к гражданам, ни к должностным лицам.

Порядок предоставления информации о клиентах

То же самое можно сказать про нормы Федерального закона от 12. Отсутствие в законодательстве специальных отсылочных норм привело к двум крайностям: Так или иначе четкое законодательное регулирование случаев и порядка предоставления кредитными организациями сведений органам внутренних дел отсутствует.

Полезно знать:
Срок рассмотрения в суде искового заявления о защите прав потребителей

Признавая принципиально за органами внутренних дел право на получение информации, составляющей банковскую тайну, остановимся на частностях оформления запроса и объема запрашиваемой информации. Отметим, что органы предварительного следствия могут направлять аналогичные запросы только при наличии принятого к производству дела ч.

Иными словами, получение информации от банков связано с проверкой конкретных фактов в отношении конкретных лиц по отношению к конкретному деянию, а не с мониторингом либо правоохранительной деятельностью вообще - общими целями и задачами. Органы внутренних дел Управление по налоговым преступлениям МВД России подобными условностями формально не ограничены. Существует, однако, мнение о том, что формулировка "при осуществлении ими функций" в отличие от формулировки "в связи с осуществлением ими функций" также предполагает наличие в запросе ОВД необходимой мотивировки, указывающей на проведение конкретных мероприятий по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений, о которых банк должен быть уведомлен.

Также рекомендуем:
Адвокат по уголовным делам и ДТП

Такой подход справедлив, однако законодательство не дает достаточных оснований для отказа в предоставлении информации по причине неправомерности немотивированности запроса, не содержащего конкретного указания на номер и дату постановления. Для легитимности запроса органов внутренних дел указание на наличие возбужденного уголовного дела не принципиально.

В Вестнике Ассоциации российских банков 2003.

Запрос МВД без печати

Приведенная общественная организация пытается систематизировать требования к запросам органов внутренних дел. Запрос, по мнению организации, должен: Приказом МВД России от 13.

Доступ к банковской тайне органов внутренних дел

Приказом МВД России от 01. Что касается объема, то согласно буквальному толкованию ч.

Сколько стоит человек в DARKNETE?(на органы)

В упомянутой консультации Ассоциацией банков обращается внимание, что под "справкой по операциям и счетам" понимается документ, содержащий следующую информацию: Иная информация к понятию "справки по операциям и счетам" не относится, считает Ассоциация. Приведенные критерии можно использовать для защиты от необоснованных требований.

Однако их состоятельность в случае оспаривания привлечения банка к ответственности в суде остается под вопросом. Кроме того, не регламентирован специально вопрос о сроке предоставления банками информации по запросу ОВД. Любой возможный в рассматриваемой ситуации срок будет применяться по аналогии, например 5 дней по аналогии с налоговым законодательством. Поэтому в большинстве случаев сроки предоставления информации определяются в запросе органами внутренних дел самостоятельно.

При отсутствии такого указания можно говорить о некоторых разумных сроках, за нарушение которых, однако, привлечение к ответственности сомнительно.

Рекомендации относительно того, предоставлять ли запрашиваемую информацию, дать сложно. Полагаем, что при полном отказе от ее предоставления возникает риск привлечения банка к ответственности, что более вероятно, чем ответственность за необоснованное раскрытие сведений, содержащих банковскую тайну штрафные санкции со стороны клиентов.

В связи с этим правильно будет представить справки в разумный срок, еще раз проанализировав, насколько содержащиеся в них данные относятся к информации "по операциям и счетам юрлиц", сопоставив в том числе утвержденные применяемые формы справок по движению денежных средств.

Глуховская Подписано в печать 05.

ВИДЕО: Доноры органов